这篇文章给大家聊聊关于正确投资理财咨询，以及投资理财咨询平台对应的知识点，希望对各位有所帮助，不要忘了收藏本站哦。

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想投资理财有哪些建议？营业执照经营范围有投资理财咨询服务的投资公司，收取投资理财咨询需要办理特许许可吗做投资理财，作为外行是盲目跟投大佬，还是深入研究后再决定？怎样培养理财能力？想投资理财有哪些建议？正规做P2P行业的可以考虑，并不是每一个平台都不可靠，希望记住以下几点:

1.债权:就是你的钱的去向，p2p只能是个人对个人的借贷，如果不是借给个人，这种不叫P2P，风险就不好说了。

2.监管:正规平台一定是要有银行存管的，这个是监管的必须条件，必须通过商业银行做存管业务，第一个好处是避免平台触碰到出借人的资金避免跑路，第二个好处就是每一笔钱的流向都有清晰的痕迹，保证债权的真实。

3.借贷形式:必须是个人小额债权，最好为短期出借，便于回款。

4.大数据风控:通过大数据审核借款人信用状况，因为信用良好的借款人才能保证回款率。

5.信息披露:平台的经营数据按照监管要求须向出借人进行披露，内容包括但不限于存管银行出具的存管报告及平台运营的运营报告。

6.等保三级证书，这个点不用说了，很重要的。

总之，p2p行业既然国家在出政策不断完善行业秩序，那么行业是没有问题的，有问题的只是一些举此之名未行此事的李鬼罢了，今日问题多为不符合监管新政而选择退出的行业，是一个行业整顿和大浪淘沙的过程，大家不必过于惊慌，相信现有的平台也会积极拥抱监管，使行业更加清澈。

p2p其实就是借贷中介，在很长一段时间里，p2p仍是稳健的收益方式，只是投资人一定理清其中关系，一定是最后在关心收益，先要关心的一定是风险(上述几点)，切勿本末倒置。

欢迎关注本人，有关于p2p的问题欢迎就要交流！

营业执照经营范围有投资理财咨询服务的投资公司，收取投资理财咨询需要办理特许许可吗咨询服务是无需办理许可证的。只有直接涉及到金融投资相关方面的公司或者机构才需要申请，咨询服务属于服务行业，不是金融行业。

金融许可证是指中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。

金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。

金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。

金融机构包括政策性银行、商业银行、金融资产管理公司、信用合作社、邮政储蓄机构、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司和外资金融机构等。

做投资理财，作为外行是盲目跟投大佬，还是深入研究后再决定？很高兴可以解答这个问题，我的建议有以下几点。

别盲目的跟大佬如果投资理财，你根本没有投资理财这么方面的知识，大脑从来也没什么计划，作为外行盲目跟投大佬，这是不太对的。

跟着大佬学习没问题当你还是个外行人，你跟大佬学习是一个很好的选择，因为你会根据学习的知识和前人总结的经验和教训，不敢说这样已经的能够盈利，但是这样最起码可能减少亏损的可能性。

总要自己探索实践并深入研究实践是检验自己的最好方法。亲自实践为你总结了很多经验，在一定的程度上，保证投资资金的安全，也是一种盈利，至少你有一定的判断依据，出现什么问题，你知道去查询什么方面的知识，你也知道找谁去咨询。

随着学习的深入，你也知道谁在这个行业里是有很多权威人士，你想要求助，至少有求助的对象，假如没有这么方面的知识，有时候就是两眼一抹黑，根本不知道找谁。

投资大脑，投资学习，才会理到财当你做重要的选择事，你大脑的里没有的知识和经验的时候，你更多的是靠主观猜测，这样可以说是非常武断的，根本就是拿自己的命运开玩笑。

你要想在重要的选择的时候有正确决定，你必须定期的为大脑投资升级，这样才能让你做的决定能够接近正确，避免不必要的错误发生，造成不可抗拒的损失。

记住你身上的所有都可以被剥夺，可唯独大脑里面的知识没有办法被拿走。所谓的投资理财，其实最终的还是得投资好自己的大脑～

怎样培养理财能力？理财，是统筹协调各种资源，运用相应策略，实现财富稳步增长的过程行为。既然是过程，就需要从分析情况入手，结合自己的实际问题，运用熟悉和能够驾驭的产品和手段，在变幻莫测的资本市场中平衡资源，获取更多有利于自己的价值。

理财=投资+转移风险

培养理财能力，可以考虑从以下几个角度进行思考和着手应对：

关注各类风险1、风险分为两类（按性质划分）：

第一类：纯粹风险（自然灾害类）

第二类：投机风险（利用资源和信息不对称，为自己谋求价值最大化）

2、投机风险又分为两类：

第一类：主动投机风险（主动操作）

第二类：被动投机风险（不得不面对）

主动和被动这两类，相互之间有紧密的关联度，所以我在分析的时候会结合到一起统一说明，不再单独列项。

下图列举的内容，就属于被动投机风险。无论如何都要面对，躲不过去。

在生活中培养理财是为了更好的生活，如果脱离了生活，理财的过程就缺少真实性。

培养理财能力，可以先学习和了解一些常用理财模型。模型不是万能的，但是在生活中对应着模型进行学习和调整，是为了给自己提供一个稳定的参考基础。要把生活作为训练的机会。比如：记账的习惯、省钱的习惯、存钱的习惯、制定每月生活开支的习惯等，可以增强代入感，让印象更深刻。每个月一定要对账。理财是一种协调资源的方式，所以定期对账和检视，有利于结合实际情况思考和规划未来的生活。小建议：做一个家庭资产收入支出表。通过表格化管理，把家中所有和钱有关的项目都整理出来，从视觉上直观感受收支平衡度。从观念上调整从观念上改变，要符合一些基本原理。

1、马斯洛需求。这是基本的原则，如果不符合这个阶梯，理财意识培养都是浮云。所以，这五个层次需要一层一层向上走。

2、财富积累的阶梯。财富积累三个阶梯，也是一层一层向上走，不可能跨越式发展。

3、理财产品金字塔。按照风险等级进行划分，不同金融产品承担不同功能，风险性各有不同。对于不同类型的人群来说，每个人只能掌握自己认知范围内的产品，如果不懂就贸然投资，一定会在未来带来风险隐患。

从行为上改变知行合一才是实现目的的法宝。行为与观念比起来，行为显得更为重要。

需要在哪些行为上改变呢？

存款行为。一定要有存款！当你遇到万难之事时，你会发现自己手里有些可以动用的钱，至关重要。我年轻的时候，这方面做的就不够好，主要是挣的钱太少，再加上需要用钱的地方多，就总不够用。直到年纪大一些时，才懂得使劲挣钱，能存就存。本金多了，投资时就拥有了更多选择权。节约的习惯。节约不是抠门，而是花该花的钱。对于自己不需要的东西，一分钱都不出；对于确实需要的东西，昂贵一些也不是不能买。当然，这个要控制在自己的经济能力范围内，不要过度消费。比如，我不舍得给自己买过于名贵的衣服首饰，但是非常要好的朋友过生日或者碰面，上万元的礼物我也舍得买。进行一些适合自己的投资。这里说的投资，不是必须购买理财产品，而是要有投入和产出的概念，知道自己要提前在哪些事情上花精力和财力。当然，投资就有风险，这个问题要根据自己的情况来制定具体的计划。比如：有些人在前些年借钱买房，用房养房，正好借助房价上涨的趋势，赚得盆满钵满，这些年再折腾房子就把自己给玩死了。所以，投资必须得懂得运用资源，必须要懂得环境和趋势的变化。就不说更多的细节性小问题了，行为的改变需要内心强有力的需求，需要外界有压力，否则很难让一些人行动起来。所以，还是要加强学习，见多识广的人，一般判断力和执行力都不会差。

使用不同工具和策略1、工具方面：一般指的是各种金融产品、有金融属性的商品、投融资项目等。简单列一张“金融产品工具”表，给大家做一个参考。

2、策略方面：针对不同产品和项目，有不同的策略。无法说的太细致，不同的人需要不同的方案，不同时期需要设计不同的思路，所以基本这一点属于定制化内容。

简单说几点框架性策略：

没钱的人：好好工作挣钱买基金的人：推荐定投策略外出旅行的人：建议购买意外险担心以后没钱看病的人：建议购买重疾险或医疗险作为社保的补充资产净值百万千万的人：资产配置资产净值上亿的人：建立家族办公室如图所示，需要什么补充什么，时刻关注过程中的合法性和合理性，学会运用金融工具保护自己的财富不被侵害。

综上所述，理财并不是随便买几个收益率高的金融产品，更不是各种产品都要配一点，而是针对家庭实际状况，筛选能给自己和家人带来好处的资源加以运用，从而达到家庭财富的稳定增长，并且有风险转移的应对策略。所以，运用资源才是理财的根本。存在即合理，合理是关键。

好了，文章到这里就结束啦，如果本次分享的正确投资理财咨询和投资理财咨询平台问题对您有所帮助，还望关注下本站哦！

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