美国基金销售的五大手段
美国基金销售的五大手段
美国基金销售的五大手段 更新时间：2010-3-15 23:57:53 对比美国共同基金的营销模式,我国基金在进行营销的时候,可以加强以下几个方面研究: 首先,加强对个人投资者的营销。国内有不少基金获得较大规模增长与基金经理经常参加对一般投资者和渠道的培训密不可分。 其次,为投资者提供更灵活的理财与流动性管理,如自动投资计划和系统退出计划。投资者可以自行设定投资计划和相关参数,按照预设的计划从账户中扣除指定金额追加投资,并允许投资者在保证投资继续增长的同时,定期取回一定的收益。另外,投资者还可以将资金在个人活期账户和投资账户之间来回划转,实现便捷的现金管理。 最后,因为研究表明吸引新客户的成本是留住老客户成本的10倍,因此,在费率设计上应该侧重吸引老客户。参照美国的方法,一方面可以设计累计权利鼓励追加投资,另一方面,可实行净值复原业务,鼓励那些已经赎回基金份额的投资人回心转意。 海外共同基金的销售模式 在欧洲,基金分销渠道主要通过银行代理,其次是保险公司,其他分销渠道包括独立的金融中介、邮政系统和证券经纪人等。 与我国相邻的日本则主要通过证券公司代理销售。日本监管当局于1951年6月颁布了《证券投资信托法》,建立了以契约型基金为主的日本证券投资基金制度,随后日本的野村、山一、大和等证券公司相继开办了投资信托业务并使其获得了快速发展。 在我国香港,多数基金是通过银行销售的,其他的代销机构则有独立财务顾问公司和保险公司。在我国台湾,无论是基金形态的选择还是基金的发展模式都借鉴了日本和韩国的经验。 而在美国,基金销售主要有四个渠道:
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