大家好，今天小编来为大家解答融资工具这个问题，融资工具和信用工具很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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知道融资有多少种吗，科普一下？炒股的你，弄清融资融券了吗各大金融机构融资产品有哪些？什么是融资融券？靠谱吗？知道融资有多少种吗，科普一下？就资资金所附带权利转移的属性，本质上融资工具包括股权融资工具、债权融资工具以及股债杂糅的夹层融资工具。

一、股权融资工具股权融资工具在于资金的所有者让渡资金的所有权以换取企业的所有权份额，从而获得了企业盈利分红和资本增值的权利，如不牵扯参与到企业经营，则站在企业角度，该类投资者属于财务投资者；但如牵扯到企业经营，则属于战略投资者；如果因此获得了企业的控制权，则属于兼并收购。

但按照股权融资是否公开发行，又可以区分为公开市场发行和私募发行，其中公开发行又包括首次公开发行IPO，即公开发行股票后并上市交易，以及再发行，即已经上市的公司扩大股份规模在公开市场上再次新增股票发行融资；私募发行则是企业获得了少数风投、个人投资者的青睐，企业通过扩股的方式将股权出售给个别风投和个人投资者的行为。而私募行为又会因为在企业发展的不同阶段又区分为种子期、VC、Pre-IPO等各种类别，但本质上仍然是股权融资。

二、债权融资工具债权融资工具在于资金的所有者让渡资金的使用权以获得企业使用资金而产生的使用费，即利息费用。

而债权融资按照融资渠道，它既可以是银行渠道提供的贷款，也可以是非银行金融机构渠道提供的贷款，当然也包括个人渠道甚至是股东提供的借款，如果企业实力够强，企业甚至可以发行债券在公开市场向不特定人群来借款。

而按照借款是否有抵押，又可以区分为信用债和抵押债，信用债基于企业的资信水平获得的银行授信；而抵押债则是企业通过抵押自己的资产来获得银行或其他机构的授信。

三、夹层（混合）融资工具夹层融资工具是企业的融资有股的成分也有债的成分在其中，典型的如可转债，约定在以后若干年以后债券按照一定股价转换成企业股本。但可转债是企业要符合一定的资质才行，通常一些私募机构在设计投资工具的，也会会企业量身定制这种明股实债或者明债实股的融资方式。

其实优先股融资也属于混合融资工具之一，某些情况下优先股更像债权融资，在会计核算的时候区分在长期非流动负债的大项目下；有时候则偏股权融资，又划分在所有者权益项目下。

一般而言，股权融资要承担企业经营的所有风险，在破产清算过程中拥有破产资产排名最后的求偿权，风险最较高，因此融资成本最高；债权特别是有抵押的债权有基于抵押物的优先受偿权，因此风险较低，融资成本也低；而夹层融资方式则在二者之间。

仅供供参考，谢谢！

炒股的你，弄清融资融券了吗融资融券俗称“两融”，简单理解，融资就是加杠杆做多，融券则是可做空，话说回来，了解两融的关键在于是否清晰风险，毕竟无论是加杠杆，还是做空都存在风险。

在2015年牛市时，融资较为风行，不单是场内融资，场外融资的高倍杠杆更是火热，但是正是2015年牛转熊时，很多加高倍杠杆的投资者都无奈被强制平仓。

有道是“贪心不足蛇吞象”，即便是没有融资融券，很多投资者都未必能够有所收获，加上杠杆更是增加了风险系数，而且没加杠杆，即使遇到巨亏，账户的股票也不会被强制平仓，还存在解套的概率，但是一旦有杠杆就会有强制平仓而股票清零的风险。

因此，无论是做何种投资，但凡有杠杆的金融衍生品，首先必须认清的还是风险，而非收益，比较高收益意味着高风险。

各大金融机构融资产品有哪些？金融机构包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时金融机构也有泛指有关放贷的机构，利息相对比银行高，但批款相对简单。

根据金融机构功能不同，企业融资经常用到的就是银行和非银。

银行业金融机构包括政策性银行、商业银行、村镇银行，农商行或农村信用合作社、城市信用合作社。

非银行金融机构包括国有及股份制的保险公司、信托／证券公司（投资银行）、财务公司、第三方理财公司等。

若是上市公司，那融资渠道就太多了，可以说，以上各类银行和非银均可较为方便拿到资金。

非上市公司中股份有限公司可以发企业债。

中小微企业，目前疫情时期，融资产品从各家银行来看，无论个人或企业的融资产品都非常多。举例说一下，工行：经营快贷、e抵快贷、融e借、经营型物业贷款、工银e分期。农行：纳税e贷、抵押e贷、小企业简式贷等。中行：复工贷、个人质押贷款、优客分期等。建行：信用快贷、质押快贷、抵押快贷、个体工商户经营快贷等。交行：线上抵押贷、小企业流动资金贷款、线上税融通等。邮储：小微易贷、小企业法人快捷贷、极速贷等等。在此不再罗列，不是复制粘贴，打字实在累。对了，各类商业银行，如民生、浦发等，也均有针对复工复产的融资产品。各大保险公司，产险那方面的保险公司也均推出针对疫情期间的复工保险产品。请根据企业或自身情况自行了解吧。希望能帮助到你。各位浏览过的朋友，给点个赞吧，谢谢！

什么是融资融券？靠谱吗？笔者直接用大白话解释吧：

融资就是证券公司借你钱，也就是所谓的借钱炒股，当然不是白借资金的，你需要给证券公司利息‘；融券就是证券公司借你股票，你可以到时候还股票，对股票的高借低还，实质就是做空，就是理论上，你可以在股票跌的时候，通过之前的融券了这个股票，反而赚了跌的差价。

融资融券的核心，就是杠杆交易，融资适合你在股票萧条时逢低买入，加大本金，而融券则适合在高位时，做空，赚取下跌的利润。

有好处，就有弊端，其弊端就是杠杆交易，就需要保证金，也就是说，如果你做了融资，或者融券，当股票运行的跟你做的方向相反时，你的亏损如果幅度过大，造成保证金比例不足，你需要再向账户里充钱，否则会被强制平仓。

这个强制平仓，对一般投资者伤害就大了，就拿融资举例，比如你有10万，又融了5万，逻辑上，如果你有15万现金，你完全可以现把现金用了，不用融资的，因为融资你时要交利息的，而你融资，说明了你的现金不足，还想加大资金，那么万一股票没有涨，而是大跌，你很可能是没有备有的现金的，也就是说，面临不补交保证金，要被强制平仓时候，你毫无办法，因为逻辑上，你的融资时候就是钱不足，所以真的要补足的时候，大概率的投资者是补不齐，后果就是低位割肉。

融券同理也是这个风险。

所以笔者认为，尽量不要加杠杆，即便加了，也要少量，以防极端情况的出现，因为极端情况，并不是没有出现过，在上一轮的“股灾”中，笔者可以坦诚的说，因为乐观情绪而不断融资的笔者，也在黎明前面临着要补缴保证金的尴尬，那一次，是大面积的融资客的窘境。

所以，投资，风险是第一位的，能不融就不融吧。

——以上，雪茄金融狗，做金融界的一条清狗，更多投资理念，欢迎关注讨论。

好了，文章到此结束，希望可以帮助到大家。

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