巴铁背后华赢凯来集资乱象曾上非法金融活动黑名单（2）

　　昨日，在华赢集团总部副总裁办公室，一位中年男子称，他们的白丹青董事长目前不在公司。

　　对于巴铁的质疑，这位男子说，巴铁最近几天出名后，就会有人说一些废话，“这都属于绯闻”。

　　对于投给巴铁项目的投资款，这位负责人说，巴铁的投资者尽管放心，目前公司已有投资机构投来几个亿，乃至十几亿元的资金，个人的钱完全不用担心。“资金绝对安全，利息肯定会逐月照发。”

　　年逾七旬的投资者古青（化名）说，他把家底儿全投给这里，每月只留下1000多块钱的零花钱。

　　据了解，古青投入了50多万元投给华赢凯来。按照合同约定：2015年16%，2016年是14%（12%的利率加2%的红包）。古青表示，因为投资额不够100万，他还没有去秦皇岛、周口等巴铁试点实地考察的资格。

　　昨日，在华赢凯来办公室，一名销售人员向新京报记者介绍“巴铁基金”。这个基金管理方为上海天尔投资基金管理有限公司（以下简称天尔公司）。

　　据工商资料显示，天尔公司股东为李喜军，白志刚为监事。

　　而在华赢集团旗下的“山姆大叔餐饮管理（上海）有限公司”股东名单中，除了白丹青外，也出现李喜军的名字。另外在白丹青控股的公司中，白志刚也多次以股东或监事身份出现。

　　据工作人员介绍，该产品年化收益率为12%-14%，按季返息，每期募集金额为人民币五千万至一亿。从今年5月份开始发行第一期，现在已经募集到第三期。认购起点为人民币100万元。

　　在“巴铁基金三期”招募说明书中，巴铁站台传媒广告，每年创收6亿元；客运运输净利润每年30亿元；站台物业出租，每年创收72亿元；全自动存车亭户外广告，每年4亿元；电动轿车出租，每年70亿元……

　　招募书还显示，30年内，30个二线城市的巴铁项目，总计可创造约10.8万亿元的收益，这还未将停车位及电动出租车价值计算在内。

　　记者获取到已经发行的巴铁基金一期和二期基金代码，分别是天尔元丰（S65396）、天尔益通（S67628），经在中国证券投资基金业协会上查询，两只基金状态均显示为“正在运作”。

　　一位基金公司资深从业人员告诉记者，私募基金信息不对外披露，所以在资金的具体使用和流向上，记者未能获取更多信息。

　　涉嫌自融？

　　在其借款合同中，华赢凯来为服务方出现，而借款方则为巴铁公司、担保方为中建联。专业人士称，三方同为白丹青投资的公司，涉嫌自融。

　　新京报记者发现，2015年底，打击非法金融活动领导小组办公室曾公布互联网金融机构“黑名单”，华赢凯来榜上有名，涉嫌非法集资大案的e租宝也同时在列。

　　另据2015年《凤凰周刊》的报道，华赢集团旗下的上海世农科技发展有限公司，曾发明出一款“超级水稻”，号称一公顷最多可以达到24000斤的高产，而且这种水稻的蛋白质含量超过鸡蛋。宝清县的多位农民在县农业局的协调下，试种该“超级水稻”，最终颗粒无收。

　　在全国企业信用信息公示系统中，白丹青担任企业法人、高管或股东的公司超过40家，分布于上海、河北、上海、广东，遍及互联网、房地产、金融、餐饮、农业等多个领域，这些公司的名字中，有不少带有“天尔”、“华赢”的字样。经记者查证，这些公司的白丹青为同一人。

　　在白丹青控股的公司里，有一家名为“上海华赢凯来资产管理有限公司”的公司体量尤其庞大。其对外投资的公司多达12个，拥有31家分支机构。

　　白丹青为该公司的股东与执行董事，另一股东为孔艳霞，其与白丹青在多个公司同时担任股东。

　　上海市工商局的记录显示，华赢凯来资产管理有限公司在上海市各区均设有分公司，仅在朝阳区设立的分公司就超过25家，海淀区也超过10家，在全市有超过60家分公司。

　　记者查询发现，这些分公司大多在去年10月至今年6月间设立，其中在朝阳区的25家分公司，自今年1月7日设立第一家至4月27日设立第25家，时间上仅用了3个多月。

　　据华赢凯来内部人士透露，这些上海的数十家分公司都是实体门店，主营的业务就是开展借贷业务。近期主推的就是巴铁项目。

　　然而，在华赢集团的官网上，从未出现过任何有关白丹青的信息。

　　8月4日，华赢凯来内部人士向新京报记者证实，在公司网站和公开场合，白丹青以白志明的名字出现。而在签署借款协议时，则以其真名出现。

　　8月4日，这位内部人士给新京报记者拿出一整套华赢凯来的借款合同样本，这套借款合同包括《出借咨询与服务协议》、《协议履约担保函》、《债权转让列表》等。据他透露，还有一个《债权转让款项到账确认函》也会交给投资人。

　　这一套投资协议文件还原出华赢凯来集资的程序。

　　据其透露，投资人首先签订《出借咨询与服务协议》。出借人（投资人）为甲方，华赢凯来为乙方，责任是为甲方服务。而借款人由乙方推荐，但不在合同中体现。

　　投资者签订协议后，将钱款打入华赢凯来账户，然后由华赢凯来再借给某个借款人，而后给投资者出具《债权转让列表》。

　　在其出示的《债权转让列表》中，河北辛集某公司向白丹青借款400万元；白丹青则给某投资者受让债权20万元。担保方为中国建设企业联合集团有限公司（以下简称中建联）。

　　据这位销售人员说，目前华赢凯来的借款人主要是巴铁公司。投资人将钱打给华赢凯来，华赢凯来再把钱借给巴铁公司，担保方则是中建联。

　　在这位销售人员口中，中国建设企业联合集团有限公司固定资产1100多亿，作为独立担保方。

　　而据新京报记者调查，目前大陆并未有“中国建设企业联合集团有限公司”。

　　根据工商资料显示，白丹青名下，有一个“中国（香港）中国建设企业联合集团有限公司上海代表处”，地址显示也是在银河SOHO。

　　昨日，记者根据地图找到中建联也同样位于银河SOHO。据该公司工作人员证实，他们与巴铁公司一样同属于华赢集团。

　　据记者了解，中国建设企业联合集团有限公司为白丹青在香港注册成立的企业。上海代表处的注册信息显示其经营范围为从事与隶属外国（地区）企业有关的非营利性业务活动。

　　经华赢凯来内部人士证实：中建联是白丹青投资的公司，主要承接建筑工程，属于华赢凯来公司旗下的子板块。

　　据长期从事集资纠纷的律师张毅透露，同一家公司的子公司向社会不特定人群募集资金，而资金担保方为该公司另一子公司，这种自融行为，涉嫌非法集资。

　　而在今年4月，民政部公布的第四批“离岸社团”“山寨社团”名单中，由白志明担任会长的“中国建设企业联合会”也位列其中。

　　据媒体报道，这个“山寨社团”招募会员企业，通过与地方政府的关系，涉嫌帮助会员企业“走暗标”。

　　针对巴铁项目投资方“华赢凯来”涉嫌非法集资的消息，新京报记者4日向工商部门求证。朝阳工商透露，他们曾接到过举报“华赢凯来投资有限公司”公开募集资金。该公司由华赢凯来全资控股。

　　来自其登记机关朝阳工商分局的具体信息显示，今年4月29日曾接到过涉及该公司的一条举报，举报内容为“超范围经营，公开募集资金”。对此，朝阳工商分局回复表示“该公司不在注册地址从事经营活动，分局已于2016年3月15日移入异常名录”。

　　记者在上海市企业信用信息网查询到，“上海华赢凯来资产管理有限公司”的企业信息下方有3条警示信息。警示信息中包括2条行政处罚信息，其中一条提到该公司因“未依法登记为有限责任公司或者股份有限公司，而冒用有限责任公司或者股份有限公司名义”等，处罚内容为罚款1万元。此外，该公司还有一条“经营异常名录”信息，列入原因为“通过登记的住所或者经营场所无法取得联系”。

　　“上海华赢凯来投资担保有限公司”也有2条行政处罚信息。其中一条为“违规发放宣传品”。

　　昨日，巴铁的发明人宋有洲说，“我不想借巴铁赚什么钱。作为发明人，我只想解决问题。”

　　“巴铁只是后期用钱比较多。前期试验阶段用不了多少钱，就是一个样车。”宋有洲说，他并不了解华赢凯来利用巴铁项目融资的事。（新京报）