银行怎么判断套现银行怎么判断套现了
大家好，如果您还对银行怎么判断套现不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享银行怎么判断套现的知识，包括银行怎么判断套现了的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！
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审计人员如何识别信用卡套现？怎么样刷卡才不会认为是套现？怎么使用信用卡会被定性为套现，通过支付宝微信大额消费会被定性为套现吗？取现和套现是一个意思吗审计人员如何识别信用卡套现？银行也不敢准确的肯定你到底是不是套现，因为每个人的消费都是五花八门的，即使你信用卡一次刷了五万块的商家银行也不敢确定你是不是套现，因为你有可能是一次给几十个人买单，也或者是一次买了好几个大件商品。所以银行的工作是不判断是否套现，只判断是否是风险交易，或者是否是风险客户
怎么样刷卡才不会认为是套现？当你提出这个问题的时候，我推断你已经不是正常使用信用卡消费那么简单了，因为正常使用信用卡消费的话根本不用担心这个问题。
我猜测你近段应该比较缺钱，然后想套取信用卡获得一些现金吧？其实信用卡套现目前已经不是什么秘密，可以说有30%以上的人办理信用卡目的就是为了套现，而且银行也知道很多人信用卡是拿来套现的，毕竟信用卡套现的手续费每月只有0.6%左右，这个费用比很多贷款利率都要低，所以信用卡目前已经成为很多获得资金的重要渠道。
而且围绕信用卡套现活动，目前金融圈内已经形成了一个产业链，比如信用卡申请、套现、养卡、提额、解封、积分兑等等。
信用卡套现虽然是一个违规行为，但之所以长盛不衰，这里面除了对持卡人有利之外，其实最大的利益获得者是银行，实际上银行也知道信用卡套现的事情，但银行基本都是睁一只眼闭一只眼，毕竟目前信用卡是银行非常重要的利润来源，比如2017年浦发银行光信用卡创造的利润就高达300亿。
如果银行真的打击套现行为，我估计目前至少40%的卡要被封掉，但为何银行不这么做呢？道理大家都知道！
在了解了这个信用卡套现逻辑之后我们就知道怎么合理规避信用卡套现了。
千万别逾期按时还款是经常套现必须条件，只要你能按时还款，不管是不是真的套现，银行都会认为你在正常用卡，但是如果你逾期不还，那你就是套现。
虽然银行对套现睁一只眼闭一只眼，但并不代表放任自流，银行对于逾期的套现行为还是会重点打击的。所以千万不要逾期。
掌握套现技巧套现行为本身是一种违规行为，特别是最近一年多国家监管加大对信用卡套现流入楼市进行严厉打击的前提下，银行也不敢任性，就算你不逾期银行也会定期对部分用户进行抽查，如果发现违规行为还是会判断为套现行为的，所以大家要学会掌握一些技巧。
1、套现不要刷整数，目前很少有按整数定价的商品，所以套现不要出现整数，比如套10000元，可以刷9980元；
2、不要一两次就把卡的额度刷光，比如一张卡的额度是5万，千万不要每个月都是一两次全部刷完，可以分大额，中额，小额多次交叉取钱；
3、千万不要一还钱就马上起取出，很多朋友一还钱就马上把卡刷光，经常这么做很容易被银行判定为套现；
4、正确掌握刷卡时间，套现时间要在早上9点到晚上10点这段时间进行，这跟正常的购物时间吻合，而且早上以个人饮食消费类型为主、中午以大件商品为主，晚上以休闲娱乐为主。
5、不要频繁的在同一个pos机刷，每次套现都是在一个pos机上刷，无疑是此地无银三百两，所以要经常换一些机子刷。
6、切勿同一天异地刷卡，现在很多人套现都用的是手刷，这些手刷在全国各地商户跳来跳去，如果你短期之内刷两笔，有可能一笔在深圳，隔一个小时另一笔就是在北京刷卡，一个小时深圳到北京都知道不可能。所以最好的做法是一天套现不要超过一次。
怎么使用信用卡会被定性为套现，通过支付宝微信大额消费会被定性为套现吗？信用卡是禁止持卡人套现的，套现属于违法行为，银行如果监测到可疑套现持卡人首先会对持卡人做出轻则对信用卡降额，重则封卡，冻结的。
很多持卡人就是不懂得银行信用卡基本使用规则，导致用卡时不注意细节，把信用卡当做储蓄卡用，所以我们有信用卡的伙伴首先要先学习这些基本知识！
那么哪些行为会让银行定性为套现？
1刷卡经常整数，很多人为了方便，刷卡时都是整数刷卡，正常交易怎么可能每笔都是整数消费呢？
2经常在一个商户刷卡，经常一个商户刷卡也是会被银行认定在套现的。
3信用卡还款后又快速刷出，很多人等还款日再还钱，手上资金不多，信用卡还进去还没里面热乎就刷出来了。
4刷顺序号，豹子号，689，能理解持卡人喜欢吉利数字，但你刷卡就由不得你了。
5不在营业时间点刷卡，晚上0点刷珠宝，衣服，这不符合平常？这不告诉银行你在做贼？
以上这些行为都会被认定套现行为。
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取现和套现是一个意思吗答套现与取现是有本质上的区别的，虽然都是取钱，但是取现是合法的，套现是不被认可的。取现是指把信用卡里面的钱从取款机取出来，而套现是通过第三方操作把钱搞出来。
取现：通过银行营业网点，如ATM机或银行柜台进行信用卡取现，需要支付取现手续费和利息，另外取现金额有限。
套现：比如非法通过刷POS机等等渠道伪造正常刷卡消费现象，从而节省银行取现手续费和利息。
银行怎么判断套现和银行怎么判断套现了的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！
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